При выборе контрагента одна из ключевых задач — убедиться, что перед вами реальная, действующая компания, а не фиктивная структура, созданная для обналичивания, уклонения от налогов или одноразовых операций. Один из самых ярких сигналов потенциальной неблагонадёжности — это массовость адресов регистрации и учредителей. Этот признак сам по себе ещё не означает мошенничество, но в совокупности с другими факторами может указывать на фальшивое юрлицо.
Массовый юридический адрес — это адрес, по которому зарегистрировано сразу множество компаний. В открытых базах можно встретить адреса, где зарегистрированы десятки, а иногда и сотни юридических лиц. На практике это означает, что в данном месте либо отсутствует реальный офис, либо адрес используется формально — ради регистрации без реальной деятельности.
Такие адреса обычно выявляются при проверке компании через ФНС, ЕГРЮЛ или коммерческие аналитические системы. Массовость часто сопровождается отсутствием подтверждения права использования помещения (например, договора аренды), а в некоторых случаях — даже физического существования объекта по указанному адресу.
Почему это опасно? Во-первых, это нарушает требование о достоверности регистрационных данных. Во-вторых, такие адреса часто используют однодневки — юрлица, которые создаются на короткий срок для схем с обналичиванием, фиктивными поставками, участием в тендерах с заранее определённым результатом. Если компания зарегистрирована по массовому адресу, высока вероятность, что у неё нет ни сотрудников, ни офиса, ни фактической деятельности.
Массовый учредитель или директор — ещё один тревожный сигнал. Это лицо, которое значится в составе учредителей или руководства сразу у большого количества юридических лиц. Встречаются случаи, когда одно физическое лицо числится учредителем в 200–300 компаниях одновременно. Очевидно, что контролировать такую массу бизнесов невозможно физически. На практике это означает одно: человека используют как "номинала" — лицо, которое официально числится в документах, но не управляет компанией и не несёт за неё реальной ответственности.
Массовость по учредителям или директорам также выявляется через ЕГРЮЛ или специализированные сервисы. Зачастую такие номиналы связаны с мошенническими схемами, так как позволяют быстро создавать, переоформлять и ликвидировать юрлица без последствий для настоящих бенефициаров.
Особую опасность такие связи представляют при участии компании в финансовых операциях: заключении договоров поставки, крупных закупках, участии в тендерах, получении предоплаты. После подписания договора такая компания может исчезнуть, а разыскивать будет попросту некого — учредитель окажется безработным из глубинки, получившим несколько тысяч рублей за подписание документов.
Пример из практики: строительная организация заключила договор на закупку металлопроката с компанией, зарегистрированной в другом регионе. Проверка показала, что адрес массовый, учредитель числится в 48 других фирмах, а сайт и телефоны начали "молчать" после поступления аванса. Через месяц выяснилось, что компания уже исключена из ЕГРЮЛ, а поставка, естественно, не состоялась. Потеря составила более 3 млн рублей, возврат средств невозможен.
Наличие массового адреса или учредителя — это не приговор, но повод для более глубокой проверки. Следует обратить внимание на следующие сопутствующие факторы:
частая смена адресов регистрации;
регулярная смена директоров и участников;
отсутствие оборотов по данным ФНС;
связь с уже ликвидированными компаниями;
участие в судебных спорах, особенно с признаками мошенничества или уклонения от обязательств.
Если в совокупности присутствует несколько из этих признаков — вероятность фиктивности юридического лица крайне высока. В таких случаях рекомендуется не рисковать и отказаться от сделки или привлечь специалистов для комплексной оценки контрагента.
Проверка массовости адреса и учредителей — стандартная услуга аутсорсинговых служб безопасности. Специалисты не только предоставляют информацию из официальных источников, но и анализируют связи, историю перемещений по реестрам, дают заключение о реальной деятельности компании. Такой подход позволяет принимать решения на основе достоверных данных, а не впечатлений от презентации или телефонного разговора.
Массовость — это индикатор, который нельзя игнорировать. Он позволяет вовремя выявить фальшивое юрлицо, избежать потерь и сохранить деловую репутацию. Перед подписанием любого договора стоит проверить не только суть контракта, но и тех, кто за ним стоит.
При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru - проверка адреса на массовость против мошенничества
Дата публикации: 12 августа 2022 года