Центробанк намерен значительно изменить практику банков в области законодательства по борьбе с отмыванием денег, что подразумевает коррекцию правил, на основании которых финансовые учреждения принимают решения о приостановке операций, блокировке счетов или других мерах ограничительного характера. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на обновленную редакцию положения 375-П, пишет источник
В разделе, посвященном управлению рисками, добавлены факторы, характеризующие риск-профиль клиентов. Среди них — статус иностранного агента или предоставление услуг через интернет на сайтах, внесенных в реестр запрещенных ресурсов, включая популярные социальные сети.
Еще одним фактором стали транзакции физических лиц, которые будут идентифицироваться по индикаторам, обязательным для представления в Росфинмониторинг. Что касается самих индикаторов, то они не были конкретизированы.
В пояснительной записке к новому документу указано, что законопроект о цифровом рубле, а также о распространении норм, касающихся борьбы с обналичиванием доходов и финансированием терроризма, находится на весьма продвинутой стадии в Госдуме, и его положения были учтены в обновлении.
Эксперт юридической компании «Митра» Сослан Каиров предполагает, что к таким индикаторам могут относиться частые переводы небольших сумм в регионах с активностью террористических группировок, использование анонимных платежных систем, таких как криптовалюты и электронные кошельки, а также увеличение объема операций, несоразмерных обыкновенной деятельности клиента. Он также считает, что слишком детальное описание индикаторов может дать возможность гражданам, попадающим под определение нарушителей, адаптироваться к этим условиям.
Еще одним показателем сомнительных операций может стать покупка драгоценных металлов гражданами или юридическими лицами, за которыми не осуществляется продажа в сопоставимых объемах или хранение актива в банковских учреждениях.
Центробанк также считает необходимым усилить контроль за регулярными переводами средств в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых лиц, которые могут быть квалифицированы как сомнительные. Партнер Novator Legal Group Вячеслав Косаков объяснил, что более низкие налоговые ставки в этих категориях позволяют использовать их для обналичивания средств.
Кроме того, партнер компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов указал, что контроль со стороны государства над доходами и расходами постепенно увеличивается, однако не гарантировано, что данные меры окажутся эффективными или будут функционировать так, как это предусмотрено законодательством. Другие эксперты также высказывают опасения по поводу возможного количества ложных срабатываний.